大宗商品贸易环节风险及防控
2024-01-04 17:23
大宗商品
贸易环节风险及防控
风险·防控
世界银行最新一期《大宗商品市场展望》指出，尽管全球经济远比1970年代更有能力应对重大油价冲击，但如果中东最近发生的冲突继续升级，加上俄罗斯入侵乌克兰造成的扰乱，全球大宗商品市场可能被推向未知水域。
当前内外环境复杂严峻，受诸多因素的影响和制约，大宗商品贸易企业面临的风险和挑战也越来越多，这时大宗商品贸易企业想要提高企业抗风险能力和市场竞争力，做好企业贸易环节风险防范和控制具有重要意义。
大宗商品贸易特点
大宗商品往往有供需量大、交易金额高、价格波动明显、全球流通等特点。
需量大、交易金额高：
因为大宗商品是大批量买卖用于工农业生产与消费的物质商品，所以大宗贸易涉及的货物数量和交易金额通常很大。
价格波动明显：
供求关系的因素、地缘政治的影响、货币政策的变化、国内外经济环境等因素影响，都能对大宗商品价格造成直接或间接的影响。
贸易环节可能风险点
大宗商品贸易环节复杂，涉及多方参与，以贸易企业买卖价差盈利模式中的自营模式为例，具体流程如下图所示：
一 采购环节可能风险点
1.合同环节可能风险点：贸易企业与一个或者多个供应商签订采购合同时，需要深入了解供应商资质、信营、交货能力等情况；
2.保证金 3.预付款环节可能风险点：贸易企业约定直接向供应商预付货款时，供应商收到款后发货，一旦供应商未按照合同约定发货，或供应商存在恶意欺骗的情况，贸易企业预付账款将面临一定减值损失风险；
风险防控：贸易企业建立完善的信用管理体系，对于供应商进行严格的分类、分层、分级管理;
4.货权转移环节可能风险点：货物跌价风险，在自营贸易模式业务中，贸易企业在持有货权期间，承担价格波动风险，一旦价格跌破采购价格，贸易企业或将承担跌价损失，尤其对于库存积压严重以及未提前采取价格锁定措施的贸易企业损失较大；
风险防控：通过上下游同时定价锁定利润空间。设计条款时，可将客户违约成本提高；同时可以利用公司经营数据、行业数据等海量数据，建立数据模型，不断提高数据挖掘能力用于防范行业风险事件、应对市场价格波动风险、保障公司的稳定高效经营。
二 销售环节可能风险点
5.合同、货款结算环节可能风险点：若贸易企业与下游需求端签订一口价的锁价销售合同，一旦在销售期间货物价格出现大幅下跌，下游客户或出现弃货、拒收的情况；
风险防控：深化数智化风险控制，建立价格风险管理体系以及交流流程管控，进行大宗商品交易在线化以及和规划管理，让交易有据可依，并及时制定风险解决方案。
6.提货单环节可能风险点：下游需求客户或者第三方，在未通知贸易企业的情况下利用虚假提货单据到仓库出货，或利用虚假仓单将货物抵质押，造成货权损失；
7.物流配送环节可能风险点：在未经贸易企业允许的情况下，公共仓管理企业对货物进行随意处置、使用或抵质押，导致货物无法正常提出，面临货权损失风险；
风险防控：建立严格的公共仓审核机制和物流规范管理制度，使用智慧物流系统实时监控物流环节的状态，及时发现问题并做出调整，提高了管理的实时性和反馈性。持续深化内控体系建设，推动物流管理朝着数字化、智能化的方向发展。
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